Simulation personnalisée
Comment réduire ses impôts : Les dispositifs de défiscalisation
• Le déficit foncier :
Le dispositif du déficit foncier est une solution d’investissement immobilier qui permet de bénéficier d’avantages fiscaux importants.
Concrètement, ce dispositif de défiscalisation consiste à acquérir un bien immobilier ancien à rénover. Le montant des travaux de rénovation pourra alors être déduit de vos revenus fonciers, offrant ainsi une réduction d’impôt de vos revenus fonciers.
Il est important de rappeler que les revenus fonciers subissent une double imposition : Prélèvements Sociaux (17,2%) + Tranche Marginale d’Imposition (11%, 30%, 41%, 45%). Par conséquent, si votre TMI est à 45%, vos revenus fonciers sont imposés à hauteur de 62,2%.
Si le montant des travaux de rénovation est supérieur à vos revenus fonciers, le déficit foncier généré peut être reporté sur les revenus de même nature pendant les 10 années suivantes.
Comment réduire ses impôts – Par ailleurs, le dispositif du déficit foncier offre une double imposition. En effet, si le montant du déficit est particulièrement important par rapport à vos revenus fonciers, il est également possible d’imputer jusqu’à 10 700 € par an sur votre revenu global, réduisant ainsi votre imposition sur le revenu.
De plus, avec la nouvelle Loi Climat, le dispositif du déficit foncier devient encore plus intéressant avec une déduction sur les revenus fonciers pouvant aller à 21 400 € par an. Cette augmentation concerne les biens immobiliers avec une classe énergétique “F” ou “G”.
Comment réduire ses impôts : Pourquoi investir avec le dispositif du déficit foncier ?
- Un double avantage fiscal : Comme expliqué précédemment, le dispositif du déficit foncier permet une réduction d’impôts sur les revenus fonciers ainsi qu’une déduction sur le revenu global.
- Une valorisation de son patrimoine : En investissant dans un bien immobilier ancien à rénover, il est possible de valoriser son patrimoine en réalisant des travaux de rénovation qui permettront d’augmenter la valeur du bien immobilier. En effet, un bien immobilier rénové a une valeur supérieure à un bien immobilier ancien non rénové.
- Un investissement à long terme : Le dispositif du déficit foncier est un investissement immobilier à long terme qui permet de se constituer un patrimoine durable et de se constituer un revenu complémentaire.
TOUS LES PROJETS IMMOBILIERS ÉLIGIBLES AU DÉFICIT FONCIER DISPONIBLES
• La loi Malraux :
La loi Malraux est une solution d’investissement immobilier permettant une forte réduction d’impôt sur le revenu. Ce dernier consiste à acquérir un bien immobilier ancien situé dans un secteur sauvegardé ou un quartier ancien dégradé afin de réaliser des travaux de restauration pour le remettre en état (nouvelles normes énergétiques, …). Le propriétaire peut ainsi bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu, 22% ou 30% du montant des travaux réalisés.
Comment réduire ses impôts : Pourquoi investir avec le dispositif de la loi Malraux ?
- Une forte réduction d’impôt sur le revenu : Le dispositif de la loi Malraux permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu, qui peut atteindre 30% du montant des travaux réalisés (dans la limite de 400 000 € de budget travaux). Par conséquent, la loi Malraux permet une économie d’impôts pouvant aller jusqu’à 120 000.
- Une préservation du patrimoine historique : En investissant dans un bien immobilier situé dans un secteur sauvegardé ou un quartier ancien dégradé, il est possible de contribuer à la préservation du patrimoine historique et architectural de la ville. En effet, la restauration des bâtiments anciens permet de les sauvegarder et de les mettre en valeur.
TOUS LES PROJETS IMMOBILIERS ÉLIGIBLES AU LOI MALRAUX DISPONIBLES
• La loi Monument historique :
La loi Monument Historique est un dispositif fiscal particulièrement avantageux permettant d’investir dans des biens immobiliers classés “Monument Historique”. Ce dernier offre un fort avantage fiscal avec une déduction intégrale des travaux de restauration sur le revenu global. Comment réduire ses impôts – De fait, cette déduction offre une importante réduction d’impôt sur le revenu. À noter que ce dispositif n’entre pas dans les niches fiscales (10 000 € par an) et ne comporte aucun plafonnement du montant travaux déductible.
Comment réduire ses impôts : Pourquoi investir avec le dispositif de la loi Monument Historique ?
- De nombreux avantages pour la location : Ce dispositif n’est pas concerné par les plafonnements de loyers (comme peut l’être la loi Pinel). De fait, la rentabilité peut être particulièrement intéressante. À noter que les biens immobiliers classés “Monument Historique” se situent, dans la grande majorité des cas, en hyper-centre ce qui augmente davantage la rentabilité locative. Un engagement de location de 3 ans minimum est néanmoins exigé.
- Une déduction intégrale des travaux de restauration : Les travaux de restauration effectués sur un bien immobilier classé Monument Historique sont entièrement déductibles, sans limitation de montant ni de durée. Cette déduction permet de réduire le montant de l’impôt sur le revenu dû par le contribuable. Un engagement de conservation de 15 ans est néanmoins exigé.
- Une valorisation de son patrimoine : Investir dans un bien immobilier classé Monument Historique permet de valoriser son patrimoine en contribuant à la préservation du patrimoine architectural et culturel français. En effet, ces biens immobiliers sont souvent situés dans des lieux historiques prestigieux, tels que des châteaux, des abbayes, des monuments emblématiques, etc.
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• La loi Pinel :
La loi Pinel est un dispositif fiscal mis en place pour dynamiser le secteur du logement et encourager l’investissement immobilier locatif dans des logements neufs ou rénovés (dispositif Pinel ancien). La loi Pinel comprend quelques conditions telle que l’obligation de location pendant 3 ans. La location d’un bien immobilier acquis sous le dispositif de la loi Pinel est également soumise au plafonnement de loyers.
Voici quelques raisons pour lesquelles certains investisseurs choisissent d’investir avec le dispositif Pinel :
- Avantages fiscaux : Le dispositif Pinel permet de bénéficier d’une réduction d’impôt allant jusqu’à 21% du prix d’achat du bien immobilier, dans la limite de 300 000 euros, répartie sur une période de 12 ans.
- Potentiel de revenus locatifs : En investissant dans des zones à forte demande locative, les investisseurs peuvent potentiellement générer des revenus locatifs intéressants. Les loyers sont également plafonnés en fonction de la localisation du bien et de la surface habitable.
- Possibilité de transmission patrimoniale : En achetant un bien immobilier avec le dispositif Pinel, les investisseurs peuvent préparer leur transmission patrimoniale en se constituant un patrimoine immobilier à forte valorisation.
Comment réduire ses impôts – La loi Pinel ancien reprend toutes les caractéristiques de la loi Pinel. La seule différence intervient dans le type d’immobilier (immobilier neuf ou immobilier ancien).
TOUS LES PROJETS IMMOBILIERS ÉLIGIBLES LOI PINEL DISPONIBLES
• Le dispositif LMNP :
Le statut de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) est un dispositif permettant aux investisseurs de louer un bien immobilier meublé avec une fiscalité avantageuse.
Idéal pour bénéficier d’un complément de revenu sans augmenter son niveau d’imposition grâce à des revenus BIC (Bénéfices Industriels et Commerciaux) non imposables. Pour ce faire, un montage financier autour de l’amortissement comptable est nécessaire.
l est vivement recommandé de s’adresser à un cabinet de gestion de patrimoine indépendant comme Corneille Patrimoine.
Comment réduire ses impôts : Pourquoi investir avec le statut LMNP ?
- Une forte rentabilité : Premièrement, la location meublée profite d’une rentabilité plus importante que la location nue puisque les loyers sont plus élevés (pour une même typologie de logement).
Deuxièmement, la location meublée permet de louer son bien immobilier en location courte durée offrant ainsi une rentabilité encore plus élevée.
- Une gestion simplifiée : Dans une optique de forte rentabilité, la location courte durée demande de nombreuses tâches chronophages (accueil des voyageurs, ménage, blanchisserie, gestion des avis, …). De ce fait, il est vivement recommandé de sous-traiter la gestion locative de son logement à une conciergerie telle que la CONCIERGERIE VIVRE EN FRANCE.
TOUS LES PROJETS IMMOBILIERS LMNP DISPONIBLES
Comment réduire ses impôts : Pourquoi réaliser une simulation patrimoniale ?
La gestion et l’optimisation de son patrimoine est une activité particulièrement complexe. En effet, en plus de vouloir conserver et faire fructifier son patrimoine, une optimisation fiscale, dans le but de réduire ses impôts, est une stratégie rentable.
Pour cela, il est possible de réaliser une simulation patrimoniale personnalisée afin de mieux comprendre sa situation financière et de trouver les meilleures solutions d’investissement inhérentes à ses besoins et son profil investisseur.
Tout d’abord, il convient de définir ce qu’est une simulation patrimoniale. En l’occurrence, il s’agit d’une analyse globale de sa situation financière et patrimoniale avec notamment : le montant de vos impôts (impôt sur le revenu et impôt foncier), la situation matrimoniale, votre profil, … Cette simulation permet de visualiser sa situation patrimoniale actuelle ainsi que les conséquences fiscales qui en découlent.
Comment réduire ses impôts : Comment réaliser une simulation patrimoniale ?
Pour réaliser une simulation patrimoniale, il est possible de faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine ou d’utiliser des outils en ligne dédiés tel que l’outil de simulation gratuit en haut de cette page. Dans tous les cas, il est important de bien renseigner l’ensemble de ses données patrimoniales et fiscales pour obtenir une simulation la plus précise possible.
La première étape de la simulation consiste à évaluer votre situation fiscale actuelle. Pour cela, il est nécessaire de répondre à toutes les questions demandées par ce simulateur d’impôt. Il est ainsi possible d’identifier les points à travailler pour optimiser sa fiscalité et permet d’avoir une vision précise des meilleures méthodes pour réduire vos impôts.
La deuxième étape de la simulation consiste à définir votre budget d’investissement afin de proposer différentes solutions de réduction d’impôts en cohérence avec votre situation.
La troisième étape nous indique votre situation matrimoniale actuelle pour permettre à nos experts en ingénierie patrimoniale d’établir votre profil investisseur et ainsi vous proposer diverses stratégies fiscales personnalisées et adaptées à vos besoins.
Une fois votre simulation patrimoniale envoyée à nos experts, nous reviendrons vers vous pour vous expliquer les différentes stratégies fiscales pouvant être particulièrement intéressantes.